Як відомо, найбільші українські фінансово-промислові групи є транснаціональними. Хоча транснаціональність по-українські, як правило, більше схожа на "трансофшорність".

Кожен поважаючий себе олігарх створює цілу обойму фірм у країнах зі сприятливими податковими умовами.

Після цього починається оптимізація оподаткування, внаслідок якої офшорні рахунки поповнюються мільярдними сумами. Вітчизняні бізнесмени вигадали безліч схем такої оптимізації - починаючи від трейдерських компаній, закінчуючи псевдоімпортом.

"Економічна правда" вже публікувала статистику інвестицій в Україну за 9 місяців минулого року. Найбільшим інвестором прогнозовано став середземноморський острів Кіпр з результатом 18 мільярдів 237 мільйонів доларів США. Це 32,3% до загального обсягу інвестицій в Україну.

Дослідження інвестицій України в інші країни світу також привело до невтішного висновку. За 9 місяців 2011 року українці відправили на Кіпр 6 мільярдів 931 мільйон доларів. Це 88,2% від усіх українських інвестицій в країни світу.

Також напередодні ми опублікували реєстр компаній-нерезидентів найбільших фінансово-промислових груп України, складений Державною податковою службою. Всього в ньому фігурує 225 закордонних фірм 10 ФПГ. В тому числі там перераховані і офшорні компанії.

Ми вирішили розібратися, які ж суми виводяться з України у різні екзотичні країни з пільговими умовами оподаткування.

Джерела в органах влади повідомили нам статистику виведення коштів з українських банків у офшори за перші два місяці 2012 року.

Виявилося, що злиденна країна, протягом лише двох (!) місяців, здатна переказувати на "кіпрщину" та "віргінщину" мільярди доларів.

Варто зазначити, що контакти з офшорами має більшість українських банків, хто більше, хто менше. Тому на базі отриманих даних ми склали рейтинг фінустанов, які переказали на офшорні рахунки найбільші суми.

Загальні цифри

Загалом за перші два місяці 2012 року з українських банків у офшори пішло 6 мільярдів 874 мільйони доларів.

Крім більш-менш звичних для України Кіпру, Британських Віргінських островів, Белізу та Монако, у списку країн-отримувачів опинилися місця, які й на мапі не одразу знайдеш.

Наприклад, розташовані неподалік від лінії зміни дат Маршалові острови, карибські Сент-Вінсент і Гренадіни, Сент-Кітс і Невіс, острівна країна у Перській затоці Бахрейн, а також улюблені курорти еліти - Сейшели, Багами та Мальдіви.

Безумовним лідером за кількістю виведених з України грошей є Кіпр – за січень та лютий поточного року на острів Афродіти перерахували 6 мільярдів 187 мільйонів доларів.

На другому місці опинилися Британські Віргінські острови – за два місяці заморська територія Єлизавети ІІ отримала 479 мільйонів доларів.

Далі йде Беліз, який раніше іменувався Британським Гондурасом, – 129 мільйонів 645 тисяч доларів.

На четвертому місці Сейшельські острови – 39 мільйонів 848 тисяч. На п’ятому – Маршалові острови (30 мільйонів доларів). Шості – Багами (4 мільйони 348 тисяч). На сьомому місці – Монако (2 мільйони 149 тисяч).

Сент-Вінсент і Гренадіни отримали 715 тисяч доларів, Сент-Кітс і Невіс - 524 тисячі доларів, Мальдіви - 259 тисяч. На останньому місці – Бахрейн (185 тисяч доларів).

Беззаперечні лідери

Перше місце посів один з найбільших банків України – "Приват". Результат фінустанови, яка належить Ігорю Коломойському та Геннадію Боголюбову майже фантастичний.

За два місяці 2012 року "ПриватБанк" переказав у офшори 3 мільярди 863 мільйони доларів.

З них 3 мільярди 485 мільйонів дісталися Кіпру. Британські Віргінські острови - 312 мільйонів 378 тисяч доларів, Беліз - 65 мільйонів, Монако – 202 тисячі, Сейшели – 117 тисяч.

"Економічна правда" вже писала, що група "Приват" є лідером серед вітчизняних фінансово-промислових груп за кількістю компаній-нерезидентів. За даними Державної податкової служби, у Коломойського та Боголюбова таких компаній цілих 97 штук.

Зокрема, підконтрольні групі феросплавні заводи та гірничо-збагачувальні комбінати мають офшорних власників. Та й 25% самого "ПриватБанку" числиться за кіпрською Triantal Investments Ltd.

На другому місці опинився угорський ОТП Банк. За січень та лютий з цієї фінустанови було виведено у офшори 324 мільйони доларів.

При чому угорці співпрацювали з екзотичними островами Сент-Кiтс i Невiс, куди за цей період було переказано 382 мільйони доларів. Також 977 тисяч доларів отримали Сейшели. 1 мільйон 118 тисяч з ОТП Банку переказали на Британські Віргінські острови. Ну а безумовний лідер з результатом 322 мільйони – Кіпр.

"Бронзу" отримав "ПУМБ". Банк Ріната Ахметова за січень та лютий перерахував на офшорні рахунки 295 мільйонів доларів.

Найбільше, знову ж таки, на Кіпр – 285 мільйонів. На Британські Віргінські острови банк найбагатшої людини України перерахував більше 8 мільйонів. Беліз від ПУМБу отримав 591 тисячу доларів. Ще 158 тисяч пішло у князівство Монако.

Як відомо, ахметівська група СКМ також в лідерах за кількістю компаній-нерезидентів. У неї їх 25 штук. Майже 10% акцій самого ПУМБу мала кіпрська компанія SCM Financial Overseas Limited.

На четвертому місці - "Піреус Банк МКБ". З цієї фінустанови, що контролюється грецьким Piraeus Bank SA, за січень та лютий вивели в офшори 293 мільйони доларів. Греки співпрацювали лише з дружнім Кіпром, куди й пішла зазначена сума.

П’ятим у офшорному рейтингу йде "Сітібанк". Дочірній банк одного з найбільших фінансових закладів США за два місяці переказав на офшорні рахунки 288 мільйонів 410 тисяч доларів. З них 185 тисяч – у Бахрейн. Все інше – на Кіпр.

На шостому місці - "Промінвестбанк", що контролюється російським "Внєшекономбанком". Як відомо, головою наглядової ради останнього є сам Володимир Путін.

"Промінвестбанк" за січень та лютий 2012 року переказав на офшорні рахунки 225 мільйонів 592 тисяч доларів.

Найбільше, звісно, отримав Кіпр – 202 мільйони. 14 мільйонів дісталося Британським Віргінським островам. Ну а майже 9 мільйонів отримали Сейшели.

Банк "Надра" Дмитра Фірташа лише на сьомому місці. За два місяці офшори отримали з цієї фінустанови 162 мільйони 676 тисяч доларів. "Надра" були неоригінальними, і всі ці гроші пішли на Кіпр.

Варто нагадати, що за версією Податкової, ФПГ Фірташа Group DF не має компаній-нерезидентів взагалі. Чому податкова "забула" про офшорки Дмитра Васильовича - загадка.

Державні банки

Серед банків, чиї перекази у "податковий рай" перевалили за 100 мільйонів, навіть є один державний. Мова йде про "Укрексімбанк".

З державного банку на Кіпр переказали 102 мільйони доларів. Ще 403 тисячі доларів отримали Сейшельські острови.

Перекази з інших державних банків були дещо скромнішими. Наприклад, Ощадбанк переказав на Кіпр 9 мільйонів доларів, а "Укргазбанк" - 3 мільйони.

Ну а банк "Київ" співпрацював з Британськими Віргінськими островами, які отримали з нього 1 мільйон 659 тисяч доларів.

"Цікаві" банки

"Економічній правді" не вдалося знайти "офшорну статистику" декількох важливих банків. Наприклад, "Всеукраїнського банку розвитку", який належить старшому сину президента Олександру Януковичу, а очолюється мамою глави Нацбанку Валентиною Арбузовою.

Є лише дані щодо "Укрбізнесбанку", який також пов'язують з іменами Олександра Януковича та Сергія Арбузова. Ця фінустанова за два місяці переказала у офшори 6 мільйонів 494 тисячі доларів.

З них 1 мільйон 605 тисяч – на Британські Віргінські острови. Решта 4 мільйони 889 тисяч дісталися Кіпру.

Також немає статистики виводу грошей в офшори з банків, які пов'язують з Юрієм Іванющенком – ТК "Кредит" і "Родовід".

Серед фінустанов, які прийнято вважати близькими до "Юри Єнакіївського", є статистика банку "Південний".

Формально він належить родині одеського бізнесмена Юрія Родіна та Марку Беккеру. Однак ЗМІ стверджували, що контролюється цей заклад саме "єнакіївськими". Ще один цікавий момент – дружина акціонера "Південного" Юрія Родіна Тамара числилася заступником Валентини Арбузової у "Всеукраїнському банку розвитку" Олександра Януковича.

Банк "Південний" у січні-лютому відправив на офшорні рахунки чималі кошти - 59 мільйонів доларів. І географія цієї співпраці була достатньо широкою.

Так 50 мільйонів отримав Кіпр, майже 5 мільйонів – Британські Віргінські острови, майже 3 мільйони – Беліз, 633 тисячі – Монако, 141 тисяча – Сент Кітс і Невіс.

Життя дорожчає, гроші дешевшають

"Економічна правда" звернулася до кожного з банків, які згадуються вище, з проханням підтвердити або спростувати наведені дані про перерахунок коштів у офшори.

Зокрема, у прес-службі "ПриватБанку" заявили, що мільярдний обсяг перерахованих платежів в основному пов'язаний з проведеними операціями обміну валюти кіпрською філією "ПриватБанку" на міжнародному ринку з банками інвестиційного класу на щоденній основі.

"Так як Кіпрська філія не є самостійним учасником ринку, його міжбанківські операції відображаються через коррахунки, відкриті в "ПриватБанк Україна", - заявили у прес-службі.

В банку наголосили, що "такі платежі, неможливо розглядати як перерахування коштів на Кіпр, так як при укладанні угоди з обміну однієї іноземної валюти на іншу, кіпрська філія, приміром, перераховує євро на зарубіжні банки, з якими були укладені угоди з обміну валюти, а долар в еквівалентній сумі отримує на свої рахунки від цих же зарубіжних банків".

У свою чергу банк "Київ" заявив, що з рахунків цієї фінустанови та з кредитних коштів, наданих банком клієнтам, "ніяких коштів на рахунки в офшорних зонах не перераховувалось".

У прес-службі ахметівського ПУМБу заявили наступне: "В рамках управління власними коштами ПУМБ не робив переказ грошей на рахунки банків в офшорних зонах або на Кіпрі. Більш того, ПУМБ тримає залишки коштів ПУМБ в найбільш надійних європейських і американських банках". І все.

А от банк "Південний" підтвердив названу нашими джерелами суму коштів, перерахованих в офшори з цього закладу за два місяці - 59 мільйонів доларів США. Водночас у банку заявили, що дана сума є "стандартною сумою за імпортними операціями клієнтів ".

Відповіді інших банків ми поки не отримали.

Шлях вирішення "кіпрської проблеми" давно відомий – скасування угоди про уникнення подвійного оподаткування, укладеної ще за СРСР. Однак бажання її скасовувати не мала жодна українська влада, адже жити треба всім.

До того ж, формально, Кіпр не є офшором після вступу до Євросоюзу. Але острівна влада створила вигідну схему оподаткування, яка передбачає ставку податку на прибуток – 10%, а на деякі види доходів – 0%.

Скільки ще українська економіка витримуватиме таке безбожне викачування не обтяжених податками мільярдів – невідомо.

******************************************************

Вже набагато пізніше після публікації цього тексту до нас прийшли скарги декількох банків, що згадані у цьому матеріалі.

Ось коментар "Піреус Банку":

"АТ "Піреус Банк МКБ" офіційно спростовує інформацію, що наведена у статті. "Піреус Банк МКБ не проводив жодних транзакцій, пов’язаних з переказом коштів на офшорні рахунки. Здійснені транзакції стосувались лише переказу коштів з одного кореспондентського рахунку на інший, що належать Піреус Банку МКБ, у рамках проведення операцій FOREX. Тобто зазначені кошти ніколи не покидали українську банківську систему. Ці транзакції стосувались руху коштів банку між його власними рахунками, розміщеними у інших банках Групи Піреус Банку, у межах звичайних банківських операцій та не мали абсолютно нічого спільного з клієнтськими транзакціями або переказом коштів на офшорні рахунки", - заявив В’ячеслав Коваль, в. о. Голови Правління Піреус Банку.

АТ "Піреус Банк МКБ" вважає будь-які спроби пов’язати банк з переказом коштів до офшорних рахунків викривленням істинної ситуації та розповсюдженням неправдивої інформації".

Далі були, звичайно, погрози та вимоги прибрати згадку про банк з тексту.

Ось коментар ПУМБу:

"В рамках управління власними коштами ПУМБ не переказував гроші на рахунки банків в офшорних зонах або на Кіпрі в період 2010-2011 рр. Більш того, ПУМБ тримає залишки власних коштів в найбільш надійних європейських і американських банках. Інформація про грошові перекази, які ПУМБ здійснює від імені своїх клієнтів, є банківською таємницею".