"Криптовалюты — уже давно неподходящий инструмент для преступников", — Тигран Гамбарян, Binance

На самом же деле блокчейн технология, которая использует децентрализованные базы данных и отвечает за все криптовалютные транзакции, позволяет публично отслеживать денежные потоки и расследовать нелегальную активность. Как именно это происходит внутри крупнейшей в мире криптобиржи Binance?

В сентябре 2021 к команде Binance присоединился начальник отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Binance Тигран Гамбарян. В течении предыдущих 15 лет специалист работал в американских правоохранительных органах, 10 из которых  - в подразделении по расследованию киберпреступлений (IRS-CI) в службе внутренних доходов Министерства финансов США.

Кроме расследования дел, связанных с национальной безопасностью, кражей личных данных, уклонением от уплаты налогов и других, Гамбарян также работал над одними из первых случаев преступлений, связанных с криптовалютами.  

В частности, эксперт работал над громким делом запрещенной анонимной торговой платформы Silk Road, взломом первой крупнейшей биткоин-биржи Mt. Gox и закрытием российской криптоплатформы BTC-e. В рамках расследования работы одного из самых крупных пиратских веб-сайтов в мире KickassTorrents, созданного группой разработчиков из Харькова, Гамбарян также сотрудничал с украинскими правоохранительными органами.  

Уже во время работы в Binance специалист присоединился к разоблачению схемы финансирования российских оккупантов в Украине с помощью криптовалюты. Специалисты выяснили, что с начала 2022-го нелегальные пророссийские группы в разных странах, многие представители которых находятся в санкционных списках, собрали для военных группировок оккупантов около $4,2 млн.  

Какая роль криптовалютных организаций в противодействии злоумышленным действиям  с использованием криптовалюты и действительно ли криптовалюта может быть безопасным финансовым инструментом, рассказывает Тигран Гамбарян.

— Как изменилась ситуация с преступлениями с использованием криптовалют после полномасштабного российского вторжения?

— Глобально, мы не наблюдали сильного роста нелегальной активности с использованием криптовалют после февраля 2022-го.

Однако, что касается непосредственно Украины и России, недавно мы сотрудничали с украинскими правоохранительными органами, и нам удалось идентифицировать несколько преступников, использовавших криптовалюту для финансирования российских военных группировок.

В остальном мы работаем по-прежнему, занимаемся мониторингом транзакций, отслеживаем использование криптовалют с последующими расследованиями возможной незаконной деятельности.

— Как часто случаются подозрительные транзакции и сколько вам удалось заблокировать?

— У меня нет точных цифр, но можно говорить, что речь идет о тысячах заблокированных транзакций, связанных с вероятной нелегальной активностью.

Binancе — это крупнейшая криптовалютная биржа, поэтому мы должны учитывать общий объем транзакций. На сегодня мы обрабатываем колоссальное количество криптовалютных транзакций, и количество наших пользователей в разы больше, чем у других платформ.

Параллельно с собственными мониторинговыми системами мы также пользуемся услугами ведущих компаний по ончейн-аналитике, такими как  Elliptic Ltd., Сhainalysis, TRM Labs и др. для выявления рискованных транзакций.

Отдельно мы разворачиваем новые инструменты для мониторинга фиатных транзакций, в которых используются международные финансовые базы данных.

— Как Binance работает с временно оккупированными территориями и определяет их?

— В целом этими вопросами занимается наша команда по соблюдению санкций.

С технической точки зрения, у нас есть системы, позволяющие отслеживать, с какого места пользователи используют свои аккаунты. Благодаря этому, мы можем идентифицировать запрещенные и нелегальные транзакции.

В Украине мы тесно сотрудничаем с правоохранительными органами, имеем доступ к контактным базам и, когда это нужно, мы действительно можем оказать глубокую помощь для выявления любых опасных транзакций. Как это было с финансированием российских военных посредством криптовалют.

Но так поступают далеко не все криптовалютные платформы.

— Как важно криптобиржам сотрудничать с правоохранительными органами?  

— Дело в том, что Binance полностью работает по стандарту KYC (обязательная идентификация личности клиентов). Этим занимаются тысячи человек, только в моей команде работает около 330 человек.

Есть криптобиржи, и даже в Украине, которые часто с негативной точки зрения обсуждают то, что мы делаем. Но часто они даже не собирают KYC-данные и фактически не знают, кем являются их клиенты, с какой целью они пользуются услугами и т.д.

Поэтому не все криптоплатформы работают таким образом и не все могут помогать стражам порядка и тем, кто занимается расследованиями в этой сфере. Тем более, не у всех есть такое количество экспертов по мониторингу, как у нас.  

Конечно, подобный мониторинг зависит от объема ресурсов, и сегодня Binance является лидером в этой плоскости.  

— Действительно ли криптовалюта является удобным финансовым инструментом для киберпреступников?

— Если криптовалютная платформа должным образом выполняет свою работу, идентифицирует пользователей, мониторит транзакции — у нее есть больше возможностей для контроля нелегальной деятельности, чем у традиционных финансовых институтов. Например, крупный банк не может контролировать входящие и исходящие потоки средств так, как это может делать криптовалютная биржа.

Современные инструменты для анализа делают видимой любую транзакцию, и мы сразу можем увидеть перемещение крупных подозрительных сумм. Мы нечасто слышим о подобных историях с банками, поскольку банки просто не могут контролировать денежные потоки на таком уровне.  

Публичный блокчейн позволяет использовать очень эффективные инструменты мониторинга и расследования транзакций на уровне правоохранительных органов.  

Сегодня можно точно сказать, что криптовалюта не является удобным инструментом для финансовых преступников или подсанкционных пользователей, пытающихся перечислять большие суммы средств таким образом. Мы сразу можем заметить это и заморозить деньги.  

При этом люди понятия не имеют, что происходит с большими фиатными транзакциями внутри банков, куда отправляются деньги и т.д. Сложился определенный нарратив, что криптовалюта — это инструмент для мошенников, но финансовые преступления в гораздо больших масштабах совершаются в фиатной валюте, благодаря драгоценным металлам, ценным бумагам и любым другим активам. И их гораздо сложнее отследить.  

— Как легализация криптовалют в Украине поможет предотвращать финансовые киберпреступления и кражу цифровых активов?

— Украинские правоохранительные органы были более чем адаптированы к расследованиям нелегальной деятельности с использованием криптовалют.

Но внедрение новых уровней нормативных регулировок в Украине привлекает не только большее количество пользователей, но и больше компаний, заинтересованных в построении легального бизнеса.

Меня действительно восхищает, как Украина приспособлена к использованию криптовалют. Локальные команды Binance также внесли свой вклад в это.  

Новые нормы регулирования этой индустрии не только позволят более эффективно бороться с нелегальной активностью, но и помогут защитить рядовых пользователей, например, от последствий банкротства криптокомпаний или любых проблем с использованием цифровых активов.