В одном из банков обнаружили схемное кредитование на 1,3 миллиарда

Понедельник, 12 марта 2018, 18:00
 

До признания неплатежеспособным банком "Демарк" проводилась рискованная кредитная политика – на протяжении нескольких лет были заключены десятки подобных между собой кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн.

Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Анализ осуществленных финансовых операций банка "Демарк", проведенный ликвидатором, установил, что в течение 2008-2014 годов банком заключен ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер.

"Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврата денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания усматривать в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления – мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого явилось нанесение значительного материального ущерба банку", - говорится в сообщении.

По этой "схеме" 37 заемщиками-юрлицами были заключены с банком "Демарк" 43 кредитных соглашения.

В Фонде гарантирования вкладов отметили, что срок действия большинства кредитных договоров истек, но в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку.

В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности.

Большинство требований остались без ответа, другие – вернулись с отметкой "не находится по указанному адресу".

Неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банка вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога.

В результате – финучреждению, а тем самым и его кредиторам причинены убытки на общую сумму 1,3 млрд грн.

По факту выявленной схемы ликвидатором банка было подано заявление о совершении уголовного правонарушения и начато уголовное производство.

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1,8 млрд грн.

По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками банка "Демарк" получено 992,7 млн грн.

Общая сумма акцептованных кредиторских требований – 1,17 млрд грн. На сегодня удовлетворено 8,5% кредиторских требований третьей очереди.

Банк "Демарк" основан в 1992 году. На 1 июля 2014 крупнейшим акционером банка являлся Шинковенко Андрей Васильевич через ООО "Фининвест" (49,76%).

Согласно данным НБУ, на 1 июля 2014 года по размеру общих активов (2,117 млрд грн) банк "Демарк" занимал 74 место среди 173 действовавших банков.

Экономическая правда

Читайте нас также в Telegram. Подписывайтесь на наши каналы "УП. Кляті питання" и "УП. Off the record"


powered by lun.ua
Подпишитесь на наши уведомления!